Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Гражданство - Аферы по паспорту

Аферы по паспорту

Аферы по паспорту

Обманывать на сайтах объявлений


Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.

Взятие денежных средств в банке

Взять в банке потребительский кредит или ипотечный заем проще всего, имея в финансовой организации сообщника.

Обычно это сотрудник, которого недавно взяли на работу, и после совершения нескольких сделок он просто уволится. Последствием такой махинации для владельца паспорта обычно является обязательство по выплате долга. Обжаловать кредит можно, но на это потребуется время и деньги на адвоката.

Продать квартиру

Бывает, что с помощью какой-то копии паспорта аферисты. крадут квартиры. В прошлом году жертвой такого мошенничества стал москвич Дмитрий П.

Мужчина сдавал квартиру — заключил договор, все как положено.

Заодно и сделал копию своего паспорта, которую отдал арендатору, сообщается в репортаже телеканала «Москва 24».

Арендатор прожил в съемном жилье недолго. Используя скан паспорта владельца квартиры, оформил у нотариуса доверенность и оперативно ее продал по бросовой цене.

Почему так важно оберегать свои персональные данные

В современном мире для того, чтобы произвести важные операции не обязательно личное присутствие человека. Зачастую достаточно его паспортных данных или копии первой страницы документа. В сети, имея такую информацию, можно произвести большое количество действий.

Все процессы подтверждения личности в интернете облегчены. Это и делает возможным мошенникам воспользоваться чужим паспортом.

Использование паспортных данных в мошеннических целях

Паспорт – основной документ, подтверждающий личность гражданина.

Предоставлять его оригинал, копии или указывать данные стоит только уполномоченным лицам. К примеру, сотрудникам банка, паспортного стола, работодателю и прочим официальным службам.

Однако, это также не дает 100% гарантии того, что данные не будут использованы в мошеннических целях. Небольшая вероятность риска существует в любом случае.

Могут ли мошенники взять кредит по копии чужого паспорта

Источник: Блогер Youtube-канала «Экономист на час» Рами Зайцман утверждает: могут!

По его мнению, в России существует около десятка сервисов, которые выдают кредит онлайн, без требований подтверждения официального трудоустройства, людям с плохой кредитной историей, а также без посещения офиса.

Все, что им необходимо, — это фото паспорта.

После его получения на человека оформляется займ. Средний размер кредита, выданного такой организацией, составляет 30 тысяч рублей.

Они поступают на банковскую карту или онлайн-кошелек. Правда, для первого случая мошеннику необходимо иметь и банковскую карту человека, у которого он украл данные.

Во втором – достаточно зарегистрировать интернет-кошелек с помощью той же ксерокопии паспорта.

Деятельность подобных организаций приводит к плачевным последствиям, когда на одного человека могут оформить сразу несколько кредитов. В СМИ нередко появляются о новости о таких случаях мошенничества.

Так, недавно в Смоленске было выдано сразу 15 займов, причем они были записаны на инвалидов. Конечно же, эти люди по доброй воле не передавали злоумышленникам свои паспортные данные.

Могут мошенники взять кредит по данным паспорта, без самого паспорта или нет?

Анонимный вопрос · 24 июля 201850,1 K9 · Интересно · 3,7 KАвтор Телеграм-канала «Кот-юрист».

Эксперт по защите прав потребителей. · ПодписатьсяК сожалению, могут. Способности мошенников безграничны, и у них вполне могут найтись сообщники среди кредитных менеджеров банка, которые не проверяют наличие документов.

Если потеряли паспорт, как можно скорее обращайтесь за получением нового паспорта. Старый нужно признать недействительным быстрее, чтобы в случае возможных проблем вы могли на это ссылаться.26 · Хороший ответ7 · 17,1 KУ меня паспорт бывшего мужа, хочу взять кредит на его имя. Возможно ли такое? Хотя он сам брал кредит в 2010г, и.

Читать дальшеОтветить92Ещё 8 комментариевНаписать комментарий.РекламаЕщё 4 ответа · 737Финансовый эксперт и предприниматель со стажем более 10 лет · ПодписатьсяНет, не могут. И вот почему: Процедура оформления кредита регламентирует проверку документов, подтверждающих личность клиента.

Некоторые банковские организации не просят справку о доходах, документы о семейном статусе и прочие бумаги, но удостоверение личности – обязательный пункт.

В средствах массовой информации нередко мелькают новости о мошенничестве, связанном с кре. Читать далее25 · Хороший ответ22 · 10,4 Kя потерял документы и на меня взяли онлайн кредит 100000Ответить43Ещё 17 комментариевНаписать комментарий.

· -41Специалист службы поддержки #ВЗО. Отвечаю на вопросы о банковских продуктах и. · ПодписатьсяВсе российские банки требуют оригинал паспорта для получения кредита.

Такая осторожность связана с тем, что копией паспорта может воспользоваться мошенник со связями в банке, чтобы взять кредит на чужое имя. Если эта схема будет раскрыта, уголовное наказание понесет не только злоумышленник, но и банк. Поэтому организация тщательно следит за тем, кто и какие документы.

Читать далее9 · Хороший ответ13 · 7,9 KДобрый день, подскажите, пожалуйста, у мамы с братом остался дом и они хотят его продать, это в Краснодаре, мама. Читать дальшеОтветить2Написать комментарий.

· -9Консультант сервиса подбора займов и кредитов Zanimayu.ru · ПодписатьсяДобрый день! 1. Оформить кредит без паспорта в банке на 99,9% невозможно. 2. Получить онлайн займ имея в распоряжении только данные пасптрта, а не его копию возможно. И мы объясним почему. Российским законодательством разрешены денежные переводы до 15000 рублей (в том числе оформление займов через интернет) без личного присутствия человека.

И мы объясним почему. Российским законодательством разрешены денежные переводы до 15000 рублей (в том числе оформление займов через интернет) без личного присутствия человека. Для этого достаточно пройти. Читать далее8 · Хороший ответ20 · 9,1 Kа что мешает взять 5-6 кредитов по 15 000, ведь этих контор полно.Ответить2Ещё 23 комментарияНаписать комментарий.РекламаВы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниями скрыт()Читайте также · 182Неудавшийся филолог, писатель в мечтах, экономист в процессе · Есть федеральный закон о противодействии отмыванию денег (ФЗ-115, если интересно). В нем говорится, что обязательному контролю подлежит операция с наличными общей суммой более 600 000₽, в том числе в иностранной валюте.

Так что, если ваши доллары в пересчёте на рубли составляют меньше 600 тыс., то обязательному контролю такая операция не подлежит, то есть банк не обязан передавать информацию в надлежащие органы (таким органом является Росфинмониторинг, а не налоговая). Но это ещё не всё. Согласно этому же закону, если вы будете обменивать или покупать валюту на сумму более 40 000₽, банк будет обязан провести вашу идентификацию (то есть проверить паспортные данные, адрес, ИНН и так далее).

Эта информация не передаётся в Росфинмониторинг, а хранится в банке до востребования. То есть, если в Росфинмониторинге возникнут подозрения насчёт вашей личности, банк будет обязан передать всю информацию о совершённой вами операции.5 · Хороший ответ · 254 · 116Руководитель отдела анализа банковских услуг Banki.ru · Если есть подозрения, что с использованием ваших паспортных данных третьи лица могли взять кредит, необходимо эти предположения проверить.

Для этого нужно направить запрос в бюро кредитных историй. Сегодня существуют специальные сервисы, позволяющие сделать это дистанционно.

Так, например, с помощью сервиса на Банки.ру можно заказать справку из Центрального каталога кредитных историй.

В полученной справке из ЦККИ будет указано, в каком именно бюро хранится ваша кредитная история. Далее необходимо сделать в нужное бюро запрос о состоянии кредитной истории.Все эти услуги предоставляются на платной основе, но стоимость их невелика.26 · Хороший ответ · 924 · 662Организатор мероприятий государственного уровня · Когда мне исполнитлось восемнадцать меня на красной площади остановил мент, спросил паспорт, я его не послал, папорта у меня не было, и я полтора часа просидел ОВД «Китай-Город», чтобы они установили мою личность по моим ответам. Потом я пошел оформить паспорт и еще ГОД его не забирал.В один день мне позвонила тётка из паспортного стола и сказала, что если я его не заберу уже завтра, то они его сожгут.45 · Хороший ответ1 · 817 · 11Реклама Вашего бизнеса в Яндекс / Google / Youtube.

Специалист по контекстной. · При отправке документов или копий. Всегда рекомендую ставить на изображение ватермарки.Т.е.

если отправляем паспорт, прям на изображении накладываем в фотошопе или др программе надпись для или для ооо рогаикопыта. Надпись делаете полупрозрачной, чтобы видно было основные данные.Надпись размещать лучше так, чтобы она была заметна, но не мешала чтению данных в документе.Данный способ использую с 2001 года при отправке документов в разные организации.Способ не сложный, но значительно усложняет использование документов для других целей.Потому как стереть или замазать надпись надо постараться, и это уже будет заметно.3 · Хороший ответ · 677 · 4,7 KСисадминъ.
Надпись делаете полупрозрачной, чтобы видно было основные данные.Надпись размещать лучше так, чтобы она была заметна, но не мешала чтению данных в документе.Данный способ использую с 2001 года при отправке документов в разные организации.Способ не сложный, но значительно усложняет использование документов для других целей.Потому как стереть или замазать надпись надо постараться, и это уже будет заметно.3 · Хороший ответ · 677 · 4,7 KСисадминъ. Анархистъ. Выпендрежникъ. Знатокъ всякаго непотребства.

Обладатель. · По мне так лучше обратиться в полицию как можно скорее, и заняться получением нового паспорта. Не факт что нашедшие не воспользовались им для получения, например, кредитов.

К слову, нашёл такую вот пошаговую инструкции, может пригодится:У самого был случай с кражей документов (заграницей). сразу же обратился в полицию и подал заявку на новые — обошлось лёгким испугом, 200$ на восстановление, подпиской о невыезде сроком 9 месяцев и сбором отпечатков пальцев.26 · Хороший ответ2 · 582

Копия паспорта в руках мошенников. Чем это грозит вам и вашему кошельку?

Паспортные данные… Мы с легкостью оставляем их везде, где нас попросят: и в банке, и в госучреждениях, и даже на улице, когда нам говорят расписаться за введение нового законопроекта.

  1. Но ваши персональные данные — это информация, которую нельзя предоставлять всем подряд.
  2. Даже самая обычная ксерокопия вашего паспорта «откроет доступ» злоумышленникам ко многим махинациям, из которых выпутываться потом придется вам.

Какие аферы проворачиваются с использованием паспортных данных, вы узнаете из этой статьи.1) Микрозайм (быстрые кредиты).Самая простая и распространенная схема.

Аферистам нет нужды идти в банк, чтобы взять кредит, ведь там очень серьезная система проверки потенциальных заемщиков.То ли дело микрозаймы, здесь дело обстоит намного проще:

  1. Небольшой размер микро-займов помогает избежать лишнего внимания от сотрудников безопасности, но при этом дает возможность неплохо «подзаработать».
  2. Таким образом, на один паспорт может быть набрано сразу несколько займов в разных конторах по выдаче быстро-кредитов (МФО).
  3. Мошеннику достаточно ксерокопии паспорта, чтобы правильно заполнить анкету и подделать подпись.

Что делать, если на вас незаконно оформили микрозайм?

  1. Чтобы не портить свою кредитную историю, добейтесь списания долга. В МФО это может быть сложнее, чем в банке — банки обыкновенно удаляют дискредитирующую информацию, а вот для МФО это невыгодно (поэтому они будут настаивать, что кредит брал сам заемщик).
  2. Вышлите кредитору досудебную претензию.
  3. Если кМФО все же продолжает настаивать, что кредит брали именно вы, придется действовать через суд. Достаточно провести почерковедческую экспертизу, которая докажет, что за вас расписался посторонний человек, а значит, договор будет признан недействительным.
  4. Поменяйте паспорт, чтобы избежать появления новых долгов.

Если же вы решите закрыть глаза на неприятную ситуацию, есть риск не только остаться в черном списке у банка (и других банков тоже), но и оказаться реально «должным» — ведь кредитор скорее всего сам подаст на вас в суд и постарается доказать вашу вину.2) Регистрация сим-карты.В официальных салонах связи сим-карту можно зарегистрировать только по паспорту, но когда это останавливало мошенников?Сейчас есть возможность приобрести сим-карты через интернет, а для этой цели достаточно ксерокопии документа.Казалось бы, и что такого, что человек будет пользоваться телефоном, прикрываясь вашим именем?

На самом деле, «симка», оформленная на другого человека, выгодна аферистам:

  1. Звонить с целью узнать данные банковской карты;
  2. Наконец, подключить к симке функцию списания средств при входящих звонках.
  3. Они могут вымогать деньги у доверчивых граждан;

3) Фирма-однодневка.Благодаря данным паспорта мошенники могут оформить на вас липовую фирму, которая будет вести незаконную деятельность.Финансовая пирамида, «чудо-лекарства» и многое другое может стать «вашим» детищем, если копия паспорта попадет в руки мошенников.Такими фирмами довольно быстро начинают интересоваться правоохранительные органы, и не всегда новоиспеченному «гендиректору» удается доказать свою непричастность к мошенничеству.4) Продажа квартиры.Благодаря копии паспорта несложно оформить доверенность у нотариуса и продать квартиру:

  1. Имея ваши персональные данные, ключи от квартиры и круглосуточный доступ в нее, аферисты запросто продадут ваше законное жилье.
  2. Поэтому сдавая жилье, будьте предельно бдительны и не давайте квартиросъемщикам скрин своего паспорта.

ПРАКТИКА.

Как «натренировать» себя на богатство.Чтобы стать богатым, нужно этого захотеть — это первый шаг на пути к цели. Но есть и следующие шаги, давайте узнаем, какие именно:1) Научитесь платить сначала себе, а потом другим.

Для этого с каждого дохода откладывайте часть денег (скажем 10-20%).2) Ищите подработки, которые занимают немного времени, но приносят хоть небольшие, но пополнения в ваш семейный бюджет.3) Обязательно создайте финансовую «подушку безопасности», которая защитит вас в случае потери дохода или внезапно возникших крупных расходов.4) Регулярно инвестируйте свои деньги — только так вы сможете сформировать свой финансовый капитал (доход от которого будет полностью обеспечивать вас и всю вашу семью). ДОПОЛНИТЕЛЬНО:1) 2) . Автор статьи— Александр ЕвстегнеевБУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ

По чужим долгам платить не надо

Если вы неожиданно для себя получите письмо из банка с уведомлением о долге по кредиту, не стоит игнорировать это послание. Если вы закроете глаза на ситуацию, то задолженность через четыре месяца передадут в работу коллекторам, рассказала управляющий партнёр аудиторской компании «2К» Тамара Касьянова.

Если вы ссуду не брали, то и платить по ней не нужно, но необходимо посетить офис кредитной организации со справкой из милиции об утере паспорта. В банке нужно написать заявление о том, что на ваше имя в таком-то размере был оформлен заём. Желательно указать всё до мельчайших подробностей: где вы были в тот день, что делали, собрать показания людей, с которыми вы находились.

Всё это поможет подтвердить, что вы не обращались за ссудой.

Запомните фамилию менеджера, который принял заявление, сделайте ксерокопию документа и отнесите его в правоохранительные органы.— Как правило, заявления о мошенничестве разбираются в порядке очереди, поэтому быстрого решения проблемы ждать не стоит, — пояснила Тамара Касьянова. — Как правило, кредитной организации нужно 30 дней на это.По её словам, пока ваше обращение находится в стадии рассмотрения, вам могут звонить из банка и требовать возврата долга.

Пугаться не стоит: службы взыскания кредитной организации могут быть не в курсе, что вы подали заявление о мошенничестве, говорит Тамара Касьянова. Просто сообщите им о ситуации — и звонки прекратятся, добавила она.

Фото: © РИА Новости / Евгений Одиноков— В большинстве случаев банк признаёт, что вы стали жертвой аферистов, — отметила Тамара Касьянова.

— Кредитной организации порой достаточно более внимательно изучить анкету на получение ссуды.

Там могут быть неточности, например неверный телефон.В суде же свою невиновность можно доказать с помощью почерковедческой экспертизы, отметил Данил Левченко.

Это мероприятие позволит установить, что анкету на получение займа заполняли не вы.По данным ОКБ, чаще всего мошенники подают заявку на получение кредита по чужим документам, удостоверяющим личность, в Чечне (2,1% от числа обращений за ссудами). По 1,9% заявок аферистов зафиксировано в Пермском крае и Татарстане, по 1,7% — в Северной Осетии, Самарской области и Санкт-Петербурге.

По 1,9% заявок аферистов зафиксировано в Пермском крае и Татарстане, по 1,7% — в Северной Осетии, Самарской области и Санкт-Петербурге. В Москве мошенники подали 1,5% заявок на кредит.

Меньше всего подозрительных обращений за ссудами отмечено в Чукотском автономном округе (0,8%), Новгородской (1%), Мурманской и Курской областях (по 1,1%).

Алексеевских Анастасия

Как мошенники оформляют кредиты на чужие паспорта

Мы поделимся четырьмя мошенническими схемами, но их гораздо больше. Кредиторы постоянно придумывают новые способы защиты от махинаций, а мошенники придумывают новые способы обхода защиты.

Чужой документ. Возможно, вы потеряли паспорт и его нашли мошенники. Теперь у мошенников есть два способа получить кредит: найти похожего на вас человека или вклеить в паспорт другую фотографию. Займы по ксерокопии. По закону кредитные организации не имеют права выдавать кредит по копии паспорта.

Но по факту такое случается: например, на форуме banki.ru мужчина жалуется, что на копию его паспорта мошенники взяли три кредита. Если вы делали ксерокопии паспорта вне дома, то могли стать жертвой мошенников. Онлайн-займы. Чтобы получить деньги онлайн, нужны паспортные данные, сим-карта и банковская карта, оформленные на владельца паспорта.

Мошенники регистрируют все реквизиты на чужие документы и получают кредит. Брокер-мошенник. Возможно, вы не могли получить кредит в банке и обратились за помощью к кредитному брокеру.

Если брокер оказался мошенником, он мог оформить кредит на ваш паспорт. Часто в мошеннических схемах участвуют сотрудники кредитной организации. Они выдают кредиты по ксерокопиям, игнорируют липовые документы и не проверяют заемщика.

Мошенничество в интернете

Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах.

Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред. Анатолий Плосконос, глава комплаенс-службы: — Согласно законодательству РФ, паспортные данные граждан относятся к персональным данным и охраняются Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ.

Этот закон предписывает лицам, которые собирают ваши персональные данные, регистрироваться в качестве операторов персональных данных, что накладывает на них определенные обязательства. Таким образом, с точки зрения закона, ненадлежащее использование персональных данных не допускается и влечет серьезную ответственность как для оператора в целом, так и для его сотрудников (если речь идет компании).

Таким образом, с точки зрения закона, ненадлежащее использование персональных данных не допускается и влечет серьезную ответственность как для оператора в целом, так и для его сотрудников (если речь идет компании). Разумеется, это не исключает случаев, когда сотрудники, например, микрофинансовых организаций осознанно идут на нарушение закона с целью получения личной выгоды. В этом случае можно рекомендовать людям проявлять осмотрительность при передаче личной информации сторонним компаниям, а в случае возникновения подозрений в «утечке» таких данных незамедлительно обращаться в правоохранительные органы и Роскомнадзор.

Оперативное вмешательство, как правило, позволяет избежать множества проблем.

Отдельного упоминания заслуживает безопасность данных в интернете.

Как было верно отмечено, пользователям не следует указывать свои паспортные данные на непроверенных и подозрительных сайтах.

Некоторые финансовые организации позволяют проходить удаленную идентификацию через ЕСИА, поэтому также следует крайне осторожно отнестись к сохранности данных для доступа на портал Госуслуг.

Как обезопасить себя

Вот мои рекомендации:

  • Никогда и никому не отправляйте фотографии своих документов.
  • Все.

Предупрежден — значит вооружен. Вот что еще придумали эти хитрецы:692666 декабря 2018

Дмитрий Сергеев06.12.18, 13:04А вы сталкивались с подобными способами мошенничества? Поделитесь в комментариях:Как стать разработчиком13.0328K27.0160K18.04.1995K03.06.1960K01.11.1955KДискуссия18.09.1924K15.04.1947KЧитатели рекомендуют эти золотые статьи про экономию02.04.197K21.01.191K11.02.1962K25.01.194K03.04.192K21.12.181K20.05.196K22.03.194K15.01.19158K19.02.1911K14.03.191K22.02.194K

Море полезных статей о финансахВ вашей почте дважды в неделю.

Рассказываем только о том, что касается вас и ваших денегПодписатьсяЭто наши лучшие материалы про деньги и права13.01135K30.12.1920K28.11.19139KЕкатерина Мирошкина, экономист11.11.19354KШорты12.11.19180K11.02197KШорты25.10.19123K07.10.19124KШорты23.12.19163KШорты04.10.19438K24.10.19156KШорты19.01365K20.08.1966K20.08.1966K15.05.19246K!30.07.18103K23.05.1948K30.11.1764K!21.11.18753K·

Друзьямошенники завладели фото моего паспорта и было совершенно приступление

  1. Украина (6)
  2. Здоровье (91)
  3. Книга «Избушка»-Встреча с Богом (15)
  4. Потомки Хама (6)
  5. Израиль (30)
  6. Смешное (31)
  7. История древних цивилизаций (31)
  8. Чудаки и необычное (27)
  9. Полезности (22)
  10. Мир сегодня (168)
  11. Споры с православными (21)
  12. Вязание (10)
  13. Христианские праздники (13)
  14. Новая Эпоха и Новый Мировой Порядок (185)
  15. Из потустороннего (86)
  16. Эволюция или Создание (23)
  17. Пророчества Библии (85)
  18. Книга Е.Самойловой «В приближении 5-ой тру (9)
  19. Музыка (28)
  20. Книга «Дети Падших.Как История стала Мифом&qu (8)
  21. Советы по выживанию (25)
  22. Неоязычество (3)
  23. Монстры в истории (21)
  24. Разное (75)
  25. Рецепты (83)
  26. Валяние (1)
  27. Как работает Дух Святой (30)
  28. Поучительные истории (26)
  29. Поделки (43)
  30. Книга «Се, стою у двери и стучу» (2)
  31. О вере (183)
  32. Чудеса в нашей жизни (16)
  33. Психология (14)
  34. Ислам (11)

Кому миллион?

А три? А десять. Желающие, подходите.

Чем чёрт не шутит? Может это правда?». – посчитала мама, -«Я скажу ему, что денег у нас нет, пусть не рассчитывает. Если уж, действительно, там миллионы, пусть и раскошеливается сам». Через несколько дней они получили письмо, что ящики высланы с курьером, и при получении им нужно заплатить курьеру 5500 евро.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+